金融智能投顾认证

金融智能投顾认证（Financial AI Investment Advisor）是由中华人民共和国教育部认可入围的第四批1+X职业教育培训评价组织金算盘wvvw49819c（北京）教育科技股份有限公司开发、设计、认证、运营的职业技能等级证书。

金算盘wvvw49819c（北京）教育科技股份有限公司根据金融行业未来发展趋势，将智能投顾等最新技术手段应用到传统金融各相关领域，依据现代金融行业岗位能力要求而设立的递进式职业技能等级证书。包含初、中、高三级证书，全面覆盖了各类金融产品、财富规划、AI等技术工具、财富管理等板块及内容。

截至2021年末，金融智能投顾职业技能等级证书已经与全国超过50家院校进行试点工作，是1+X试点证书中最聚焦于金融岗位能力培养、最专注于金融岗位实操的证书之一。

证书背景：

2019年4月，教育部、国家发展改革委、财政部、市场监管总局联合印发了《关于在院校实施“学历证书+若干职业技能等级证书”制度试点方案》，部署启动“学历证书+若干职业技能等级证书”（简称1+X证书）制度试点工作。“1”为学历证书，“X”为若干职业技能证书。“1+X”证书制度体现了职业教育作为一种类型教育的重要特征，是落实立德树人根本任务、完善职业教育和培训体系、深化产教融合、校企合作的一项重要制度设计。

2020年9月28日，金算盘wvvw49819c公司提出的“金融智能投顾”作为教育部1+X制度试点的第四批职业技能等级证书入选。

证书优势及特色：

（1）证书培训的实战性和可操作性强，对就业帮助更大

金融智能投顾认证证书相关培训课程，将不同于传统院校专业课程，更加强调对接金融行业一线实践，学习智能投顾平台的相关操作。通过培训教育，持证人可以掌握金融机构未来所需的相关岗位技能要点，提前为就业做好职业技术准备。

（2）有助于将专业学习与职业发展紧密结合起来

随着国家对职业技能等级证书的重视和认可，未来各院校将更加重视引入符合市场岗位需求、应用前景广阔的技能教育课程，发挥资质认证机构的专业力量来培训院校师资，将学分与考证结合起来。一方面，中央财政建立奖补机制，通过相关转移支付对各省1+X证书制度试点工作予以奖补。另一方面，有助于激发学生的学习和考证热情，提高未来就业率和岗位适配度。

（3）具有复合型和学科交叉性特点，能够培养综合性人才                                                                                 金融智能投顾认证证书不同于传统认证，是将新锐的金融科技与我国金融业实践结合起来，具有金融业与先进科技的复合背景，具有行业交叉互动性。通过本培训，能够同时收获金融业实践与最新技术手段的多重技能，符合当前市场对复合型人才的需求趋势。

金融智能投顾认证适用院校专业：

本科学校：经济学、商务经济学、金融学、金融工程、保险学、投资学、金融数学、信用管理、国际经济与贸易、电子商务、工商管理、市场营销、会计学、财务管理、国际商务等专业。

财税大数据应用、金融管理、金融科技应用、保险、信用管理、大数据与财务管理、大数据与会计、国际经济与贸易、企业数字化管理、市场营销、电子商务、云计算技术、人工智能工程技术、区块链技术等专业。

高等职业学校：资产评估与管理、财税大数据应用、金融服务与管理、金融科技应用、保险实务、信用管理、财富管理、证券实务、国际金融、农村金融、大数据与财务管理、大数据与会计、国际经济与贸易、国际商务、工商企业管理、计算机应用技术、人工智能技术应用、区块链技术应用等专业。

中等职业学校：会计事务、金融事务、纳税事务、统计事务、市场营销、电子商务、国际商务、网络营销、客户信息服务、计算机应用、计算机网络技术等专业。

面向职业岗位（群）：

金融智能投顾认证主要面向金融行业，金融、会计、管理、市场营销、经济贸易等领域如银行、资产管理公司、公募基金、商业保险公司等从事理财、基金、保险产品综合规划和销售的工作人员（以工作经验5年以下的新员工为主），包括但不局限于产品销售经理、客户经理、产品经理、销售主管、投资分析师、投资经理等。

证书分级体系：

金融智能投顾认证初级：银行、保险、基金、证券等金融产品的相关知识，通过AI技术在智能投顾平台进行基金诊断、保险分解等相关操作，能够清晰介绍相关产品要点及智能投顾技术在其中发挥的作用。

金融智能投顾认证中级：基金、保险、证券等金融产品进阶知识，养老、教育、税务、房屋等单项资产规划的相关要点，通过AI技术在智能投顾平台进行投资规划、保障规划与综合规则等相关操作，能够清晰介绍相关产品要点及智能投顾技术在其中发挥的作用。

金融智能投顾认证高级：关注周期，注重整体财富的动态管理，并补充学习期权、期货等复杂金融产品及金融衍生品套利的相关知识，制定全周期较复杂的家庭整体投资规划的相关要点，通过AI技术在智能投顾平台进行包括宏观经济分析模型、市场情绪检测模型等投资市场辅助功能相关操作，能够制定长期财富管理规划和理财方案。

智能投顾软件：

金融智能投顾认证智慧理财师APP聚合基金诊断、基金定投等基金工具，保险产品及营销推广，财富规划、客户管理等符合实际工作场景必备的工具，以及AI投资辅助工具于一体的智能投顾平台。兼具实时、专业、丰富、系统的金融市场资讯，以及国际及国内权威的政策解读点评。同时还能满足定制推送信息政策或专家讲座等专门为金融顾问、客户经理、理财经理、财富顾问等岗位人员提供工作学习所必须的资讯体系。

培养方式：

金融智能投顾职业技能等级证书培养方式分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依次递进，针对不同对象学生的不同就业需求进行科学教培规划和生涯展望。为了配合金融智能投顾认证体系有效并快速落地实施，内容详实、行之有效的教培建设是必不可少的。针对于系统性较高的金融智能投顾职业技能等级认证体系，依赖于现有的教育与教材体系，特制订如下教培方式：

第一部分：教材

初级：金融智能投顾认证教材（初级） 

中级：金融智能投顾认证教材（中级）

高级：金融智能投顾认证教材（高级）

思政法规：金融从业思想政策法律指引

第二部分： 实操

金融智能投顾认证专业演练课程：模拟银行财富服务场景，了解银行客户服务模式。讲授不少于2课时，涉及课堂讲授与演练，讲授后要有专场演练测试，由讲授教师现场计分：

专业实践内容：智慧理财师模拟：

• 根据银行的财富管理场景

• 取材真实的金融产品数据

• 结合智能的金融分析工具

• 达成实际的家庭理财效果

证书获取：

金融智能投顾认证证书考核分为初级、中级、高级三个级别，考核方式均为闭卷考试。考生需要在规定的考试时间内完成理论考试和实操考试，理论考试以机考形式进行，实操考试以软件实操为主。考试内容和评价体系按照统一标准、统一体系、统一命题、统一管理的原则，实行三级认证的考核模式。总考试分数由70%的机考分数与30%的实操分数组成，总成绩超过60分即可获证。

1、报名

试点院校统一报名或登录金算盘wvvw49819c官网进行社会考生报名；

2、学习

完成线下基本学习课时并完成线上基本学习课时与测试；

3、实践

完成线下专业实践内容学习与演练考核，完成配套软件的资产配置模拟交易；

4、考试

通过线下理论考试（机考），实操考试通过

5、获证

申请并领取电子证书。

师资认证：

金融智能投顾认证职业技能等级证书的师资培训对象为试点院校专、兼职教师，试点院校教研室专家、教师，院校教师与管理人员，培训考核点人员等。

根据试点工作需要，由培训评价组织分批次分区域开展培训。金融智能投顾认证培训采用线上线下相结合的方式，前期课程培训以线下方式进行为主，主要通过框架解读、实战模拟、逻辑搭建、方法论、场景应用、场景培训、法律实务进行培训的导入，而后期的培训以线上为主，主要通过基于AI人工智能、大数据等技术的投顾软件进行拓展学习和应用。

金融智能投顾认证培训过程中将涉及实操或教学设计汇报等主观题目，主要验证师资学员的学习效果并进行展示，也会涉及根据智慧理财师APP应用情况进行成果展示。

专业共建：

金融智能投顾认证专业共建的目的在于培养大学生的职业化能力，通过学科优化、实训嵌入、技术应用等，将实训、实习以及就业整个链条打通，指导大学生双创项目。与教育公司、金融行业企业共同打造核心岗位体系化职业能力，采集、打造属于金融企业自己的体系化的职业教育，赋能企业。针对一到两个单点建立课题，联合研发，产生出来的高质量学术成果，形成成果价值交付和实践应用的闭环。